Ngày 11-8, TAND TP Đà Nẵng mở phiên tòa xét xử vụ án “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” xảy ra tại Công ty CP Tài chính Vietnam Capital (gọi tắt Công ty Vietnam Capital), do Lê Trọng Linh (1989, trú phường Hòa Khánh, TP Đà Nẵng, làm Chủ tịch HĐQT) và Trương Quốc Thái (1986, trú phường Sơn Trà, TP Đà Nẵng, làm Giám đốc) cầm đầu. Đây là vụ án có quy mô lớn, với 288 bị hại và tổng số tiền bị chiếm đoạt gần 140 tỷ đồng. Tại phiên toà xét xử, hàng trăm bị hại ngồi kín hội trường.

Theo cáo trạng, năm 2014, Lê Trọng Linh nhờ người đứng tên nhận chuyển nhượng cổ phần Công ty CP Đầu tư PMW. Đến năm 2016, Linh nảy sinh ý định huy động tiền gửi tiết kiệm nên đổi tên công ty thành Vietnam Capital. Do pháp luật chỉ cho phép các tổ chức tín dụng được Ngân hàng Nhà nước cấp phép mới được kinh doanh nhận tiền gửi, Linh đăng ký ngành nghề “dịch vụ cầm đồ” để che giấu hoạt động trái phép.

Tháng 3-2016, Lê Trọng Linh tuyển dụng nhân viên, mở văn phòng giao dịch, trực tiếp tổ chức và chỉ đạo hoạt động tư vấn, nhận tiền gửi tiết kiệm của khách hàng theo các sản phẩm do Linh tự đặt ra: tiết kiệm truyền thống, tiết kiệm theo ngày, tiết kiệm theo tháng. Trong đó, đa số khách hàng chọn gửi tiết kiệm truyền thống kỳ hạn 6, 12, 24 tháng, với lãi suất từ 5,4% đến 18%/năm. Để thu hút người gửi, Linh áp dụng các chương trình khuyến mại như tặng vàng, tặng tiền mặt.

Khi khách hàng gửi tiền, nhân viên ghi thông tin vào “Giấy chứng nhận tiết kiệm” do Linh thiết kế, có đầy đủ thông tin cá nhân, số tiền, lãi suất, thời hạn gửi, mã số sổ, chữ ký của Linh hoặc Thái và đóng dấu công ty. Linh trực tiếp quản lý phôi giấy này, cấp phát cho các phòng giao dịch khi cần. Số tiền huy động được Linh điều phối để trả lãi, gốc, chi lương nhân viên, thuê mặt bằng, gửi tiết kiệm ngân hàng hoặc đầu tư cá nhân.

Tháng 11-2017, Linh bổ nhiệm Thái làm Giám đốc, phụ trách các phòng giao dịch ở Thanh Khê, Hải Châu, Sơn Trà và Quảng Nam; Linh trực tiếp quản lý phòng giao dịch Sông Hàn. Thái điều hành nhân viên tiếp tục nhận tiền gửi, chi trả lãi, gốc, lương, chi phí hoạt động; số dư còn lại chuyển về cho Linh hoặc nhận tiền bổ sung khi thiếu hụt.

Để tạo niềm tin, Linh và Thái chỉ đạo nhân viên cung cấp thông tin gian dối, khẳng định công ty là “công ty con của tập đoàn tài chính quốc tế, nằm trong top 10 công ty uy tín, được phép kinh doanh nhận tiền gửi, tiền gửi được mua bảo hiểm, lãi suất luôn cao hơn ngân hàng”. Trên giấy chứng nhận tiết kiệm còn in khẩu hiệu “Top 10 Brands 2013-2016-2019-2021” và “Sản phẩm được mua bảo hiểm theo quy định”.

Kết quả điều tra cho thấy, khi khởi tố vụ án, công ty có 308 khách hàng gửi tiết kiệm; xác minh được 288 bị hại với số tiền bị chiếm đoạt 139.812.467.000 đồng. Dữ liệu ngân hàng xác định Thái sử dụng tài khoản cá nhân để nhận tiền, sau đó chuyển vào hai tài khoản của Linh tại Sacombank. Từ 2020 đến 2023, Thái chuyển cho Linh hơn 10,26 tỷ đồng, Linh chuyển lại hơn 6,47 tỷ đồng; ngoài ra, hai bị cáo nhiều lần giao nhận tiền mặt không chứng từ.

Số tiền chiếm đoạt được, Linh và Thái sử dụng vào đầu tư chứng khoán, cho vay, cầm đồ, gửi tiết kiệm ngân hàng và kinh doanh cá nhân nhưng thua lỗ hoặc lợi nhuận thấp, không đủ trả lãi như cam kết. Từ cuối 2020, hai bị cáo xoay vòng tiền của người gửi sau để trả cho người gửi trước. Dù mất khả năng chi trả, Thái vẫn mở thêm phòng giao dịch Sơn Trà (3-2023), Linh mở phòng giao dịch Sông Hàn (4-2023) và tiếp tục cung cấp thông tin gian dối để lừa đảo.

Cáo trạng kết luận, Công ty Vietnam Capital do Linh và Thái lập, góp vốn trên danh nghĩa nhưng thực tế không bỏ tiền hay tài sản, không phải tổ chức tín dụng và không được phép nhận tiền gửi tiết kiệm. Tuy nhiên, cả hai đã câu kết huy động trái phép, chiếm đoạt hơn 139,8 tỷ đồng của 288 bị hại.

Để hành vi phạm tội không bị tố giác, Trương Quốc Thái và Lê Trọng Linh sử dụng một phần số tiền chiếm đoạt được để duy trì trả gốc, trả lãi cho người gửi tiết kiệm, một phần dùng để trả lương, chi phí hoạt động công ty và một phần sử dụng cho mục đích gửi tiết kiệm, đầu tư, kinh doanh nhưng việc đầu tư, kinh doanh thua lô, lợi nhuận không đủ đê trả lãi cho khách hàng. Từ tháng 1-2023, dù đã hoàn toàn mất khả năng chi trả cho khách hàng nhưng Thái, Linh vân tiêp tục mở thêm nhiều phòng giao dịch, huy động thêm nhiều khách hàng gửi tiền tiết kiệm để chiếm đoạt tiền của nhiều bị hại, gây hậu quả đặc biệt nghiêm trọng.

Phiên tòa dự kiến kéo dài hai ngày 11 và 12-8, thu hút sự quan tâm của đông đảo người dân. Chuyên đề Công an TP Đà Nẵng sẽ tiếp tục thông tin diễn biến vụ án đến bạn đọc.

THANH HOA